เกี่ยวกับที่ปรึกษา
ณัฐพล ภู่รัตนโสภา
ตัวแทนประกัน AIA ที่ปรึกษาการเงินและผู้แนะนำการลงทุน · บริษัท เอไอเอ จำกัด
“เวลาที่ดีที่สุดในการปลูกต้นไม้ คือ 20 ปีที่แล้ว — เวลาที่ดีที่สุดรองลงมา คือวันนี้ การวางแผนการเงินก็เช่นกัน”
เส้นทาง
จากคนที่เห็นปัญหา สู่คนที่ช่วยแก้ปัญหาให้คนอื่น
จุดเริ่มต้น
ผมเริ่มสนใจเรื่องประกันชีวิตและการวางแผนการเงินหลังจากเห็นสิ่งเดิมซ้ำๆ กับคนรอบข้าง — คนที่ทำงานหนักมาทั้งชีวิต ต้องสูญเสียเงินออมในคืนเดียวเพราะค่ารักษาพยาบาลที่ไม่ได้เตรียมไว้ หรือครอบครัวที่ต้องแบกภาระต่อเมื่อเสาหลักจากไปกะทันหัน ผมรู้ว่าปัญหาเหล่านี้ป้องกันได้ และนั่นคือเหตุผลที่เลือกเส้นทางนี้
ประสบการณ์
ปัจจุบันดูแลลูกค้าในฐานะตัวแทนประกัน AIA ที่ปรึกษาการเงินและผู้แนะนำการลงทุน พร้อมใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิตจาก คปภ. และใบอนุญาต IC ลูกค้าส่วนใหญ่เป็นมนุษย์เงินเดือน เจ้าของธุรกิจ SME และครอบครัวที่ต้องการวางรากฐานทางการเงินให้มั่นคง ครอบคลุมตั้งแต่ความคุ้มครอง การสะสมความมั่งคั่ง จนถึงการส่งต่อมรดก
วิธีทำงาน
ทุกการนัดหมายเริ่มต้นด้วยการฟัง ไม่ใช่การนำเสนอ ผมวิเคราะห์ความเสี่ยงและช่องว่างความคุ้มครองของแต่ละคนก่อนเสมอ แล้วค่อยออกแบบแผนที่พอดีกับชีวิตและงบประมาณจริงๆ ไม่มีสูตรสำเร็จ เพราะแต่ละคนมีเป้าหมายและสถานการณ์ที่ต่างกัน
สิ่งที่ผมเชื่อ
หลักการทำงานที่ยึดถือมาตลอด — ไม่ใช่สโลแกน แต่เป็นวิธีที่ทำงานจริงทุกวัน
ฟังก่อนเสนอ
ไม่มีสูตรสำเร็จสำหรับการวางแผนการเงิน ทุกครั้งก่อนพูดถึงตัวเลขหรือผลิตภัณฑ์ ต้องเข้าใจสถานการณ์จริงของลูกค้าก่อน — รายได้ ภาระ เป้าหมาย และสิ่งที่กังวล เพราะคำแนะนำที่ดีมาจากข้อมูลจริง ไม่ใช่เป้าขาย
ผลประโยชน์ของลูกค้าต้องมาก่อน
หลังจากได้ข้อมูลครบถ้วนแล้ว การแนะนำผลิตภัณฑ์หรือแผนการเงินใดๆ ต้องคำนึงถึงผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นหลัก — ไม่ใช่แค่ความเหมาะสม แต่ต้องเป็นสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับสถานการณ์ของลูกค้าในตอนนั้น
ดูแลต่อเนื่อง ไม่ใช่แค่ตอนขาย
หลังลงนามในกรมธรรม์คือจุดเริ่มต้น ไม่ใช่แค่ขาย แต่คอยช่วยบริการเมื่อลูกค้าต้องการเคลม ให้คำปรึกษาหรือทบทวนแผน เมื่อชีวิตเปลี่ยน — นั่นคือสิ่งที่ตัวแทนที่ดีควรทำ
เชื่อมั่นใน AIA
AIA เป็นบริษัทที่มีความมั่นคงทางการเงินสูง มีผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายและครอบคลุมทุกความต้องการของลูกค้า มีบริการหลังการขายที่ดี — นั่นคือสิ่งที่ทำให้มั่นใจในการแนะนำ AIA ให้กับลูกค้าทุกคน
ใบอนุญาต
ตรวจสอบสถานะใบอนุญาตได้ที่เว็บไซต์ทางการของหน่วยงานกำกับทุกเมื่อ
ใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน (IC)
สำนักงาน ก.ล.ต.
แนะนำประกันชีวิตควบการลงทุน · กองทุนรวม
เลขที่ 132339
ตรวจสอบที่ ก.ล.ต.ปรึกษาฟรี
รับคำแนะนำแบบส่วนตัว
ไม่กดดัน ไม่มีข้อผูกมัด ตรวจสอบคำขอภายใน 15 นาที และติดต่อตามเวลาที่คุณสะดวก
ณัฐพล ภู่รัตนโสภา · ตัวแทนประกันชีวิต AIA · ใบอนุญาตเลขที่ 6701020112
WealthArbor AIA เป็นเว็บไซต์ส่วนตัวของ ณัฐพล ภู่รัตนโสภา ไม่ใช่เว็บไซต์ทางการของ บริษัท เอไอเอ จำกัด